¿Qué es el Instituto Americano de Banca (AIB)?
Explicación del Instituto Americano de Banca
••• Eric Audras/Getty Images
- Definición y ejemplos del Instituto Americano de Banca
- ¿Cómo funcionó el Instituto Americano de Banca?
- Tipos de entrenamiento ABA
- Alternativas al Instituto Americano de Banca (AIB)
Operando como parte de la Asociación Estadounidense de Banqueros (ABA), el Instituto Estadounidense de Banca (AIB) brindó capacitación para puestos en la banca hasta 2014.
Aunque AIB ha dejado de operar como una institución separada, aún puede encontrar cursos de capacitación de AIB en el sitio web de ABA, así como a través de los capítulos locales de ABA. Completar dicha capacitación puede ayudarlo a prepararse para una nueva carrera o avanzar en su puesto actual en una institución financiera.
Obtenga más información sobre el propósito del AIB, las diversas opciones de capacitación disponibles, las razones para buscar esta capacitación y algunas organizaciones de capacitación bancaria alternativas que puede considerar.
Definición y ejemplos del Instituto Americano de Banca
El Instituto Estadounidense de Banca (AIB) era una institución de la Asociación Estadounidense de Banqueros (ABA) que brindaba capacitación para roles bancarios .
- Acrónimo : VERGÜENZA
Antes de que la ABA implementara sus ofertas educativas en 2014, la AIB ofrecía una gran selección de cursos de capacitación individuales, programas de certificación y programas de diploma. La capacitación de AIB cubrió diversos temas, como banca de consumo, banca comercial, administración de sucursales, regulaciones financieras, préstamos, prevención de fraude, servicio al cliente, banca de pequeñas empresas y liderazgo de equipos.
La capacitación AIB podría ayudarlo a aprender más sobre su función bancaria, estudiar un tema de interés o incluso prepararse para un nueva carrera . Por ejemplo, si trabajó como cajero de banco, es posible que haya tomado cursos individuales de AIB para obtener más información sobre algunas regulaciones bancarias.
Por otro lado, si desea avanzar a un rol de gerente de sucursal, es posible que se haya registrado en el programa de Certificado de Gerente de Sucursal de AIB para adquirir nuevas habilidades. Una vez que tenga experiencia, es posible que se haya inscrito en el programa de Diploma de operaciones bancarias de AIB para prepararse para rendir el examen de certificación ICB relacionado y prepararse para un mayor avance.
Raíces de AIB
En respuesta al pánico económico de 1873, los banqueros de todo EE. UU. fundaron la ABA en 1875 para brindar oportunidades de aprendizaje, creación de redes y promoción. La ABA creó el Instituto Estadounidense de Empleados Bancarios en 1900 para ofrecer cursos presenciales y por correspondencia para ayudar a los profesionales bancarios a mejorar sus habilidades. Más tarde cambiaría su nombre a American Institute of Banking.
Junto con AIB, ABA tenía el Instituto de banqueros certificados (ICB) que le permitía tomar cursos de AIB para calificar para varios exámenes de certificación. Al igual que el AIB, el ICB ya no existe como una entidad separada. En cambio, la ABA ofrece programas de certificación directamente después de la fusión.
¿Cómo funcionó el Instituto Americano de Banca?
Participar en un curso o programa de AIB generalmente implicaba registrarse a través del capítulo ABA de su estado. Si bien la ABA permite que varios tipos de bancos se conviertan en miembros y accedan a los recursos, a menudo puede inscribirse en la capacitación incluso si su empleador no es miembro.
Sin embargo, si no era miembro, a menudo tenía que pagar una tarifa más alta por la capacitación que las personas que trabajaban para las instituciones miembros de ABA. La combinación de cursos a través de un programa de certificado o diploma generalmente redujo el costo tanto para los miembros como para los no miembros.
Si bien las ofertas posteriores incluyeron principalmente cursos en línea a su propio ritmo o dirigidos por un instructor, el AIB también ofreció capacitación por correspondencia y en persona para algunos cursos. La duración y los requisitos del curso variaron según el curso y el formato.
Los cursos en línea a su propio ritmo podrían haber tomado ocho horas o menos, mientras que los cursos dirigidos por un instructor podrían haber durado hasta cuatro meses. Esto significaba que los programas de certificados y diplomas podían durar varios meses o más dependiendo de la duración del curso, su compromiso de tiempo y la cantidad de cursos.
Si bien los cursos AIB en línea dirigidos por un instructor tenían un horario semanal, ofrecían flexibilidad en cuanto a cuándo podía completar el trabajo. Esto contrastaba con los cursos presenciales de AIB en los que tenía que estar en clase en horarios programados.
Qué implican los cursos de AIB
Independientemente del formato, los cursos de AIB a menudo implicaban la lectura de libros de finanzas o materiales web, la creación de tareas, la participación en debates y la realización de exámenes. Después de aprobar un curso, puede continuar la serie para obtener un certificado o diploma, o puede usar los créditos del curso para la educación continua que su empleador o una credencial existente podría haber requerido.
Si tomó cursos para obtener una certificación ICB, también deberá asegurarse de cumplir con los requisitos de experiencia antes de inscribirse para tomar el examen de certificación.
Para ver cómo funcionó la capacitación AIB, supongamos que acaba de comenzar su carrera bancaria como cajero y me interesó ascender a un rol de banquero personal. Es posible que haya decidido completar el Certificado de banquero personal de AIB para obtener más información sobre servicios financieros, productos y gestión de relaciones con los clientes.
Después de inscribirse en el programa de certificación, habrá comenzado una serie de cursos en línea a su propio ritmo que cubren áreas como comunicación, productos bancarios, ventas, referencias y negociación. Habría obtenido el certificado después de completar y aprobar todos los cursos de AIB.
Tipos de entrenamiento ABA
Si bien AIB ya no ofrece cursos y programas directamente, ahora puede completar la capacitación a través de ABA como miembro o no miembro. La ABA ofrece la mayor parte de su capacitación en línea a través de cursos individuales, seminarios web y programas de certificación.
Si bien no encontrará los programas de diploma largos que alguna vez ofreció AIB, ABA todavía tiene programas de certificación que lo preparan para los exámenes de certificación. Puede comprar gran parte de la capacitación a través del sitio web de ABA una vez que cree una cuenta allí, pero también encontrará algunas ofertas a través de los capítulos locales de ABA.
Debe preguntarle a su empleador si tiene una membresía de ABA. Si lo hacen, puede registrarse para obtener una cuenta ABA usando su correo electrónico de trabajo y acceder a beneficios como descuentos en capacitación.
Cursos online
Las ofertas actuales de cursos en línea de la ABA incluyen más de 400 cursos a su propio ritmo y 20 cursos dirigidos por un instructor. Los cursos tienen etiquetas que indican los programas de certificación y las certificaciones a las que se aplicarán.
Debe elegir una fecha de inicio programada para los cursos dirigidos por un instructor, mientras que puede registrarse para comenzar en cualquier momento para las opciones a su propio ritmo. Encontrará muchos cursos disponibles incluso si no tiene una membresía de ABA.
Algunos de los muchos temas del curso a su propio ritmo incluyen:
- Estrategia corporativa
- Tasaciones
- Bienes raíces comerciales
- Banca de consumo
- Seguridad y normativa
- Cuentas de depósito
- Liderazgo
- Márketing
- Seguro
- Gestión de riesgos
- Valores
- Préstamos estudiantiles
- Financiamiento de la vivienda
- Gestión de patrimonios
Los cursos dirigidos por un instructor cubren temas como:
- Análisis del estado financiero
- Fundamentos bancarios
- Gestión de la relación con el cliente
- Préstamo
- Contabilidad básica
- Cuentas individuales de jubilación (IRA)
- Márketing
- lineas de productos bancarios
seminarios web
La ABA tiene más de 200 seminarios web en los que puede ver a expertos discutir temas bancarios importantes. Estos seminarios web cubren muchos de los mismos temas que los cursos, pero a menudo se enfocan en desarrollos y noticias actuales. Algunos califican para créditos de educación continua.
Muchos de estos seminarios web se graban para verlos cuando le resulte más cómodo, pero a menudo necesitará una membresía de ABA para acceder a ellos. La página específica del seminario web enumerará los requisitos para verlo, incluido si puede verlo a través de un enlace externo sin una membresía de ABA.
Programas de Certificado
Encontrará casi 40 programas de certificación en el sitio web de ABA y, a menudo, consisten en varios cursos individuales o conjuntos de cursos relacionados. Los certificados se centran principalmente en un trabajo bancario en particular o un examen de certificación.
Si bien algunos certificados pueden requerir solo unos pocos cursos básicos, otros programas centrados en la carrera pueden requerir casi 40 cursos. Por lo general, tiene acceso a los cursos certificados por un tiempo limitado, como un año.
Algunos programas de certificación ABA incluyen lo siguiente:
- Certificado de préstamos comerciales y de negocios
- Certificado de Cajero de Banco
- Certificado de banquero privado
- Certificado de mercadeo bancario
- Certificado de Líderes Emergentes de Wharton
- Certificado de proveedor de soluciones bancarias
- Certificado de Gestión de Relaciones Fiduciarias
- Certificado de Cumplimiento de Depósito
- Certificado de Gestión Financiera Bancaria
- Certificado de gestión de activos
Programas de Certificación
Completar seminarios web, cursos, conferencias y programas de certificación de ABA puede ayudarlo a cumplir con los requisitos de educación para las certificaciones de ABA. Estas credenciales, que involucran un examen supervisado, demuestran su conocimiento a los bancos y cooperativas de crédito donde podría trabajar. Por lo general, requieren experiencia laboral previa junto con los créditos ABA.
Mantener su certificación ABA implica obtener una cantidad mínima de créditos cada tres años. También debe aceptar un código de ética y pagar una tarifa anual para renovar sus credenciales.
Puede obtener las siguientes seis certificaciones a través de la ABA:
- Asesor fiduciario y fiduciario certificado
- Profesional certificado en AML y fraude
- Profesional certificado en servicios de IRA
- Profesional Certificado en Riesgo Empresarial
- Gerente Certificado de Cumplimiento Normativo
- Profesional certificado en marketing financiero
Alternativas al Instituto Americano de Banca (AIB)
Si bien la capacitación de la ABA sigue siendo popular para desarrollar su carrera bancaria, muchas otras organizaciones tienen cursos y programas en banca y finanzas para considerar. Algunos de estos incluyen la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales, la Comunidad Independiente de Banqueros de América y el Instituto de Administración Bancaria.
Conferencia de Supervisores Bancarios del Estado (CSBS)
Originalmente llamada Asociación de Supervisores de Bancos Estatales, la CSBS existe desde 1902 y se enfoca en abogar por la regulación del sistema bancario. Actualmente cuenta con varias opciones de capacitación en línea y en persona diseñadas para inspectores bancarios y otros empleados que se benefician al comprender las leyes bancarias.
Los programas intensivos para examinadores se denominan escuelas técnicas y cubren temas como la evaluación crediticia, el examen de los mercados de capital y el análisis bancario. Estos a menudo requieren algo de experiencia. La CSBS también ofrece una gran biblioteca de cursos cortos en línea que cubren todo, desde operaciones bancarias y regulación hasta productos bancarios y gestión de cartera.
Si cumple con los requisitos de experiencia y educación, también puede considerar el Programa de Certificación de Examinadores de la organización.
Comunidad Independiente de Banqueros de América (ICBA)
El ICBA representa alrededor de 50,000 bancos comunitarios y trabaja a través de sus soluciones de promoción, capacitación y banca. Ofrece varios cursos y programas de certificación en línea tanto para instituciones financieras como para individuos, así como planes de acceso completo para instituciones. Puede registrarse como no miembro y pagar una tarifa más alta por la capacitación.
Algunos cursos individuales de muestra cubren la Ley de Secreto Bancario, auditoría, tasación, pagos, negociación, seguridad de la información, conceptos básicos de cajeros bancarios, fraude de identidad y las Regulaciones P y Z. Los programas de certificación se enfocan en roles como generalistas de recursos humanos, cajeros, banqueros universales y auditores. Otras opciones educativas a través del ICBA incluyen seminarios web, certificaciones y un programa de director de banco.
Instituto de Administración Bancaria (BAI)
El BAI ofrece cursos bancarios cortos a instituciones financieras que quieran capacitar a sus empleados en un rol específico. Muchos de los cursos se enfocan en regulaciones y leyes que involucran depósitos y transacciones, préstamos de dinero y administración de personal bancario. Sin embargo, también encontrará cursos que cubren habilidades básicas como la gestión de cuentas, la venta de servicios financieros y el desempeño de las funciones cotidianas como banquero comercial, cajero de banco, administrador de patrimonio o ejecutivo.
Conclusiones clave
- Desde que AIB dejó de operar como una subsidiaria separada de ABA en 2014, ABA ha ofrecido capacitación bancaria directamente a través de su sitio web y capítulos locales.
- La capacitación bancaria de AIB ayudó con el desarrollo de habilidades y el avance profesional y cubrió temas que van desde operaciones bancarias básicas y préstamos hasta regulación y gestión.
- Si bien AIB solía ofrecer cursos, programas de certificación y programas de diploma, ABA actualmente no ofrece diplomas.
- Los cursos de AIB estaban disponibles por correspondencia, en línea o en persona, pero la mayoría de los cursos de ABA en la actualidad están completamente en línea en un formato dirigido por un instructor o a su propio ritmo.
- Algunas organizaciones alternativas que ofrecen capacitación bancaria incluyen la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales, el Instituto de Administración Bancaria y la Comunidad Independiente de Banqueros de América.
Fuentes de artículos
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